“美国金融大鳄嚣张 凌驾司法之上”

金融危机还没有结束。 据6月媒体报道，与美国司法部或涉嫌违反次级贷款解决的美国银行签署了和解协议。 检察院承诺暂缓起诉，但开出了天价罚单，超过了去年摩根大通因同样指控支付的130亿美元罚款。 万一谈判破裂，无法达成和解，司法部正在考虑正式提起刑事诉讼。

摩根大通的调查将成为司法部进行其他调查的模板。 总检察长埃里克&米德； 霍尔德信誓旦，他将彻底调查引起金融危机的几家大银行。 这一事件表明，任何金融机构都不得凌驾于法律之上。

检察官坐金融巨头，手不软，有什么不好说的吗？ 什么是暂缓起诉合同？ 那到底是大企业的护身符吗？ 还是检察院掌握的核武器？ 没有人能引起外界的好奇心。

一、大到不进监狱

20世纪80年代，里根总统上台，反复推行新自由主义政策。 他的口头禅简洁，政府本身就是个问题。 一下子打破时代的精神。

没什么奇怪的。 大幅解除管制，接受自由竞争，美国完全转向了金融资本主义。 斯蒂格利茨被称为喧闹的90年代，华尔街如虎添翼，新的金融衍生交易层出不穷，令人眼花缭乱。 空前面火热的金融市场上，花团、火烈鸟的气势、纹丝不动的大小投资者，争先恐后地投身其中。

好景不长。 2007年金融泡沫没有预告就破裂，钱包流血的民众如梦初醒，纷纷将矛头指向金融巨头。 没错，大银行是危机的导火线。 如果政府不插手，铁腕会受到打击，到什么时候？

令人失望的是千夫所指的大银行，与检察和监督当局进行了法律游戏，在暴风雨中平静地突围，再次嘲笑江湖。 难怪哈佛大学破产法的女教授沃伦闹事，竞选参议员。 她的批评是，金融寡头大得不能倒，大得不能起诉，大得不能进监狱。

在《专横正义的美国检察官的权力》一书中，华盛顿大学法学教授戴维斯感慨道，几乎不公开行使的检察自由裁量权使检察官成为美国刑事诉讼制度中最有权力的官员。 升斗小民眼中威风凛凛的检察官，对金融巨头耍官威不敢耍手段。 堂堂国法遇到银行寡头，总是不可思议地拐弯。

不知道谁知道，但我最怕狠狠打金融巨鳄，扔老鼠忌器，动摇国本。 预算本来就很充裕，更是耗费了无数的财务、司法、人力资源，真的和银行重金礼雇的辩护方律师打官司，打得一塌糊涂，还不知道还能顶猴年马月。 另外，法庭就像战场一样，刑事审判千变万化，检察院不能保证门票，可以立于不败之地。 如果有一件事，在阴沟里翻船，只有检察官问，也不问自己的政治前途。

当时安达信会计师事务所被一审定罪，但无奈关闭大吉的二审奇迹逆转，最高法院推翻原判决，表示陪审团受到错误指示，无法评价安达信罪是否成立。

没想到，今天美国90%以上的刑事案件，双方在辩论交易中结案，各退一步，海阔天空空。 做个交易吧！ 检察官走开了，要求下一个不二法门。 以美国银行案为例，违规化解次级贷款，危害极大，检方提起公诉，声名远扬。 但是，数十起同类案件无一例外都以缓慢起诉告终，没有一名知名金融家被判入狱。

关于法律，在以前流传的刑法中，自然是犯罪主体。 如雨后春笋般的企业出现后，追究企业刑事责任被提上了议事日程。 1909年，美国最高法院判决纽约中央和哈德逊河铁路企业案，首次认定公司持续、系统地犯下不法行为，有理由受到刑法制裁。

尽管如此，财富比个人多的跨国金融巨头，绝对是难对付的对手。 除此之外，美国检察官实行个人责任制，享有广泛的自由裁量权。 美国承认选择性起诉，基本上不需要检察官将所有刑事案件交给法庭审判，可以对其中的一些案件选择性地给予自由裁量，决定不起诉。

二、一言难尽的起诉缓期执行[/s2/]

随着公诉权的扩大和非刑罚化趋势的迅速发展，追究犯罪、惩治犯罪不是公诉的唯一目的，矫正犯罪、修复法治秩序是检察方首先要考虑的价值。

体现公诉本意的缓起诉制度，适用对象突破毒品犯罪初犯、未成年人，于1993年扩大到大公司。 近十年来，美国司法部麾下检察官与大企业签署了278份缓起诉协议。 2007年有41件，每年有40件。 近4年来，福布斯100多家美国企业签署了暂缓起诉协议。

协议书包括但不限于公司承认过失，支付罚款，高层协助调查，解雇肇事者(董事长、董事)，进行结构改革(合规和强制报告制度)，任命企业监察人监督公司。 检察官单方面决定公司是否违反协议，几乎不受司法审查的制约。 刮风了，英国也开始模仿了。

支持者相信，缓起诉有助于减少诉讼环节，缩短诉讼时间，降低诉讼价格，节约司法资源。 一言以蔽之，起诉缓期协定( Deferred Prosecution Agreement SDPAS )成为了与大银行合作支付天扣罚款的检察官神兵的利器。 检察官在不违背公平正义的情况下，决定暂缓起诉大银行，比审判实际效果好，效益好。

根据美国法律，企业将受到刑事起诉，造成重大附带损失。 商誉隐含阴影，股价下跌，难以获得贷款，无法投标政府出资项目。 最可怕的是，联邦和各州的监管机构有义务暂停企业的各项许可证和许可证。 对从事专利领域的金融机构来说，结果不难想象。

讽刺的是，根据法官的终审判决，银行民事赔偿额可能不过数百万美元。 检察院大肆起诉，市场不利谣言四起的情况下，银行蒙受的附带损失难以估量。 不是法官的判决，而是核武器检察院起诉，这是金融巨头寝食难安，睡不着觉。

批评者针锋相对，缓起诉和解协议标准略显模糊，天价罚款效果存疑，检察官执法透明度欠佳，法官司法审查一纸空文。 哈佛大学出版社新书《大到不进监狱:检察官如何与公司妥协》警告说，暂缓起诉协议的负面效果不可低估。

保守派法学教授爱泼斯坦为银行家申冤。 他在《华尔街日报》上发表了一篇名为“暂缓起诉诈骗”的文章，指控检方滥用权力，乘人之危，火灾袭击公司房屋。

没有你，起诉缓期协议规定，公司对员工和高管执行职务的侵权行为承担转嫁责任。 2003年1月，原司法部副部长拉里·； 汤普森签署了备忘录，同意联邦检察官积极运用转嫁责任，威胁公司房屋签署和解协议:同意接受开除非法员工的政府严格监管，才能逃过牢狱之灾。

检察院起诉，后果很严重。 难怪银行家们竭尽全力，花钱买平安。 起诉缓期协定不符合公共利益，文案看起来像斯大林大清洗审判中原告的认罪书。 吃惊的企业公开承认错误，以低姿态接受处罚，真是太不像话了。 爱泼斯坦教授说，检方集陪审团和法官于一身发布命令，与美国三权分立相抵触，大体上是没有道理的。

(/S2 ) )三、用缓起诉剑封闭喉(/S2 ) )。

无独有偶，今年5月，瑞士第二大银行瑞信与美国司法部签署了缓起诉和解协议。 承认美国客户密集而广泛地策划帮助逃税100亿美元，并同意支付26亿美元的罚款。

如何惩罚当初拒绝合作的瑞信呢？ 美国检察院绞尽脑汁，精心策划。 据《纽约时报》报道，美国不打算处死瑞士的信用。 刑事起诉后，考虑到监管机构吊销瑞信美国分部营业执照，检方提出暂缓起诉协议的天价罚款以换取不起诉，不予停业。 识时务的瑞信最终低下了头，支付了巨额罚款，开除了3名参与逃税的员工，对过去的不当行为进行了判断并提出了整改方案。

风云突变，日前法国巴黎银行涉嫌与苏丹、伊朗等被列入美国黑名单的国家做生意，将成为下一家认罪银行。 传言称，美国司法部提出暂缓起诉价码100亿美元，首席执行官必须下台。 奥朗德总统必须亲自出马，让奥巴马放松脸颊，后者的外交辞令回答说:“没有干涉司法程序，法律规则不是由政治私利决定的。”

据《纽约时报》报道，普遍担心金融机构增长过快，与刑事指控绝缘，瑞士信贷认罪，因此这种担心是多余的。 英国金融监管局主席特纳爵士在银行圈的集会上，抱怨罚款问题，英国到处效仿美国，出现军备竞赛的趋势。

现在不像以前了。 起诉缓期协定中隐藏着玄机，具有锋芒毕露、堵住喉咙之剑的效果。 越陷入大银行的陷阱，越紧，越不可侮辱。 的监管者美国司法部在世界各大银行和跨国公司画上了红线。 长大什么都不做是注定要成为历史的。

衡量一个国家的法治水平，就可以看到司法如何对待底层民众和有权力的人。 金融业大到不能进监狱，但很遗憾起诉延期协议的天价开罚，也不早了！

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