“这些你耳熟能详的世界级银行，竟然都在洗钱！”

银行应该是信用的化身，全球银行往往处于反洗钱的前沿。 但调查显示，全球银行实际上在为寡头、罪犯和恐怖分子提供资金服务。

当地时间9月20日，美国多家媒体引用银行领域人士向美国政府提供的机密文件称，在大约20年的时间里，许多跨国银行转移了大量非法资金。

隶属于美国财政部的金融犯罪执法网络局( USFINANCIA LCRIMES EnForcement Network，fincen ) )共有2500多份文件外泄，其中大部分是各大银行从2000年开始至2000年间向fincen提交的可疑活动报告，

在金融监管过程中，金融机构发现可疑交易或潜在可疑活动时，必须向金融监管机构提交可疑活动报告( sars )。 可疑活动报告反映了银行内部监管机构的关注，不一定是犯罪行为和其他不当行为的证据。 但是，金融机构内部合规官将2万亿美元以上的交易标记为洗钱或其他犯罪活动的可能性。

这些机密文件显示，美国许多银行不顾政府反洗钱措施，为犯罪互联网成员和一小撮不法分子转移了巨额非法现金。

文件中提到最频繁的五家跨国银行分别是汇丰控股、渣打银行、摩根大通、德意志银行和纽约梅隆银行。

文件显示，美国当局因未能阻止洗钱，对这五家全球银行进行了罚款，但这些金融机构并未收手，而是受益于强大而危险的不法分子。

其中，摩根大通涉案金额5140亿美元，德意志银行涉案金额1.3万亿美元，渣打银行达到1661亿美元。

fincen文件中还记载了银行、个人转移赃物的一系列交易的详细情况。

汇丰银行允许骗子将数百万美元的赃物转移到世界各地

摩根大通在向身份不明的企业转移10亿美元以上的资金后，发现该企业的所有者可能是黑手党头目、联邦调查局的10大通缉犯之一。

德意志银行涉嫌资助犯罪组织、恐怖分子和毒品贩子洗钱

巴克莱银行涉嫌为俄罗斯亿万富翁罗滕贝格开设秘密账户，帮助罗滕贝格逃避制裁，进行洗钱。

值得注意的是，负责执行洗钱法的美国监管机构很少起诉非法大型银行，对充斥国际金融体系的秘密交易、洗钱和金融犯罪活动几乎没有影响。

洗钱资金经常在海外避税天堂注册的空壳牌企业拥有的账户之间周转，使这些账户的所有人都可以向执法机构和税务机构隐瞒巨额资金。 根据解体情况，fincen档案的银行定期向在所谓保密管辖区注册的企业解决交易，但这些账户的最终所有人都不知道。 至少20%的报告包括英属维尔京群岛的客户，该群岛是世界最大的离岸金融避风港之一，其他许多报告显示了英国、美国、塞浦路斯、阿拉伯联合酋长国、俄罗斯和瑞士等客户的地址。

袁杨俊尧记者

本文：《“这些你耳熟能详的世界级银行，竟然都在洗钱！”》