“国有银行大案！农行员工“假理财”套走顾客近8000万元”

一家分店营业部主任实际上用假理财假信托夺走了客户资金近8000万元。 近日，中国裁判文书网披露了该案的二审刑事判决书。 中国农业银行在都县分行的原工作人员吴某终审入狱13年，被判处罚款20万元，农业银行责令在都工贸城分行赔偿7424.74万元。

近8000万元用于虚假资产管理

年6月，吴某农行成为都工贸城支行行长。 年9月，农行调任都县分行营业部主任。 年12月，吴某又作为农业银行出任都工贸城支行行长； 2019年6月，农行调任都县分行营业部主任。

经审理，吴利用职务便利，为用户办理虚假信托、虚假理财业务，共吸收客户资金7969.8万元，涉及客户84人。

吴氏除了虚构理财外，还利用职务上的便利，以及一些客户掌握kbo和密码的情况，在客户不知情的情况下，或者随意赎回了实际的理财。 另外，在为部分顾客办理实际大额存款业务后，擅自在当天提前领取大额存款。 提前提取赎回和存款后，吴转入自己管理的账户，为他转用。 法院表示，吴共挪用6名客户资金453.15万元。

盲目投资损失3700万元以上

这些巨额资金流哪去了？ 判决书称，除个人债务偿还和利息支付外，吴将大部分涉案资金投资于股指期货、商品期货、证券股、白银贵金属等，但损失惨重。

首先，吴氏利用本人和邱氏等10个账户进行期货交易，累计亏损2056.9万元； 通过张某配资账户投资期货交易，累计亏损735.85万元。

其次，吴先生使用罗氏等3个账户在江苏大圆银泰贵金属现货电子交易市场有限企业炒白银，遏制贵金属亏损785.06万元。 另外，吴氏利用多个账户投资证券股，损失共计163万余元。

2019年7月16日，吴某通过邮件供述其犯罪事实后逃跑。 此时，其未支付的客户资金吸收和挪用为7813.95万元，向客户贷款金额1120万元，共计8933.95万元。 事发后，农行在都县分行向本案吸收客户资金不入账，以及挪用公款中未兑付的客户共计赔偿7424.74万元。

终审徒刑13年[/s2/]

2019年7月19日，吴某被劝退。 年8月，江西省省会县人民法院宣布，吴作为国有银行工作人员，因职务便利，吸收客户资金不入账，用于个人投资、购买固定资产等，造成金额特别巨大、特别严重的损失，其行为已构成吸收客户资金不入账和挪用公款罪 二、责令吴某将吸收的资金7969.8万元和挪用的公款453.15万元归还都工贸城支行。

年8月6日，赣州银保监分局发布相关行政处罚新闻。 农行都县分行对员工行为管理不到位，印鉴管理不到位，被罚款100万元。 吴氏吸收顾客的资金没有存入和挪用公款，因此被终身禁止从事银行领域的工作。 14人对农行无法在都县分行管理员工行为、印鉴管理不到位等违法行为负有管理责任、指导责任，受到警告处分。

吴某不服一审判决，提出上诉。 江西市中级人民法院经审理认为，原审判决认定犯罪事实清楚、定罪准确、量刑适当，但原审判决认定的上诉人吴某认为应赔偿金额错误，必须予以纠正。

年12月1日，赣州中院就此案作出终审判决。 维持一审判决第一款，判决关于第二款由都工贸城支行赔偿7424.741982万元。

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