“7名被处罚个体已纳入银行“关注名单””

昨天，国家外汇管理局再次公开通报15例外汇违法行为。 涉案主体有4家银行、4家公司、7个个体，总罚款金额约1700万元人民币。 外汇局首次宣布，被举报的4家公司和7名个人的处罚新闻将纳入央行征信系统。

这次被处罚的银行有4家。 平安银行厦门分行、光大银行海口分行均有公司虚假合同和提单出口贸易汇款业务，分别被罚款280万元和80万元。 东亚银行广州分行、民生银行大连分行分别在办理预付金汇付业务、内保外贷业务时未履行考核责任，被处以罚款50万元和307.3万元。

公司经常因虚构的贸易背景而受到惩罚

其他4家公司因逃汇被处罚，其中3家是在虚构的贸易背景下对外汇款的。 宁波明辉矿业有限公司采用无效文件，在虚构贸易背景下对外汇出金额273.71万美元，被罚款92.4万元人民币。 宁波诗顶进出口有限企业虚构贸易背景对外汇款388.1万美元，被罚款127.3万元人民币。 江苏五洋集团有限企业构建进口合同，虚构贸易背景下对外汇出金额200.07万美元，被罚款65.4万元人民币。

另外，稻山县康盛达蜜渍食品有限公司因货物出口未汇出，金额共计466.47万美元，被处以罚款208.59万元人民币。

值得注意的是，外汇局通报中特别注明了这四家公司的处罚新闻都纳入了中国人民银行的征信系统。

此次举报的7个个体中，4人因在地下钱庄非法买卖外汇而被处罚，3人因分批逃汇而被处罚。

非法买卖外汇的4人中，来自江苏的徐先生和来自辽宁的冯先生都多次在澳门赌场通过地下钱庄非法买卖港元，违规金额分别折合265.98万元和1081.79万元，分别为罚款32万元和130万元。

分期汇款的三人都想非法将资产转移到国外，他们利用别人个人的年购买额，分期购买个人资金汇到海外账户。 其中，吉林省出身的隋某所涉金额和罚款金额最大。 隋某利用173名国内个体的个人年购买额，分期购买个人资金汇到海外账户，用于购买海外房产等，非法将资金转移到共计1205.65万加拿大元，被罚款300.9万元。

外汇局特别注明，将对这7人实施兴趣清单管理，纳入中国人民银行征信系统。 据信息，外汇局规定，为防范个人项目资金转移风险，5个以上不同个人当天隔日或连续多日分别认购后，将外汇汇至境外同一个人或机构。 个人在7天内从同一外汇存款账户提取了近1万美元的外汇现金5次以上； 同一个体将外汇存款账户内的存款分割为5名以上直系亲属等情况下，将被认定为个人分期结算行为，并列入银行关注名单。

但是，关注名单不等同于黑名单。 银行感兴趣名单上的个人，外汇局不会暂停外汇交易和汇款，但两年内不能享受电子银行结算业务的便利。 虽然在关注名单上，但是凭规定的说明资料和身份证可以在银行柜台办理。 但是，采用分期汇款等方法实现外汇资金流失的，外汇局依法按规章进行跟踪调查并予以处罚。

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