“为什么我们必需监管数字货币”

由技术进步推动的犯罪、洗钱和恐怖主义从行为中被查出，变得难以阻止，全球应对机制的缺失进一步加剧了这种情况。

只要犯罪有好处的动机，其行为就可以用货币的方法追踪。 保证货币的可追溯性，可能是使用日益盛行的科技手段在世界上构建非法和犯罪互联网的最后堡垒。 如果让基于加密技术的数字货币远离监管系统，一切努力都将白费。

的决策者需要合作开始监管数字货币并从中吸取教训。 正是公众对当前信用货币体系的担忧造就了数字货币滋生的土壤。 数字货币就像镜子，能反射问题，但绝不是处理之道。

正如苹果公司首席执行官库克最近在mit的演讲中所忠告的，人类需要担心的不是机器越来越像人类，而是人类越来越像机器。 人性、人性、经济社会秩序需要公平、有远见的规则和监管守护，但这些规则本身并不完美。

1.打开的潘多拉魔盒

由于技术的进步，大部分人都觉得没有隐私了。 个人新闻、喜好、目的地和费用都暴露在数据中心前面。 人们享受着由此带来的方便、无处不在的服务。 然后，我开始感到不安，但也无可奈何。

年5月全球爆发的大规模Wannacry(Wannadecryptor )勒索病毒，向我们展示了硬币这一侧面带来的可怕未来冰山一角。

wannacry以新的视角关注网络犯罪和基于分布式网络的数字货币比特币，首次让很多人听到了黑暗网络( darknet )的存在。

这个事件可以简单地总结:

政府开发的网络武器被匿名黑客窃取，被盗的网络武器流入万维网而难以被跟踪的一个人(或几个人)通过匿名途径从万维网获取其网络武器)或购买攻击全世界的电脑 在某种程度上，这种攻击失去了控制，大量公共设施成为了袭击的目标，但在公众的认知中，只有国与国之间的网络战争参与了这些目标，聪明的罪犯尽量避免这些目标，以免被激怒的政府猛烈反击。

2.暗沉在水中的互联网世界:表层互联网、深网、暗网

恐吓病毒使暗网成为了新的流行名词，那到底是什么？

我们把现实世界的互联网分为表层互联网( surfaceweb )和深网) deepweb )，暗网是深网的一部分。

深度网络与表层互联网相对应，后者是大部分人接触的网络。 如果把网络世界比作海洋，谷歌、百度或按需搜索的带索引的互联网就是表层互联网。 在那下面，有一个暗网。 暗网的资源没有索引，也无法通过普通的各搜索引擎进行搜索。

虽然理论上不知道深网的大小，但是业界普遍推测深网的规模远远大于表层互联网。

暗网的网站数量可能是表层互联网的400倍到500倍，最大的60个暗网网站存储着几乎是表层互联网整体数据的40倍的数据。 正规机构也在互联网上建立了自己的网站，如美国国会图书馆、美国人口普查局、经济数据网站freelunch等，而且即时通信服务器也存在于互联网上。

图1你看到了哪里的网络？

暗网( darknet )是深网的一部分，也是增长最快的部分。 通常，暗网是指以匿名方式通过分布式互联网交换数据的部分，与浅层互联网和大部分暗网不同，大部分暗网只能以匿名方式访问。

暗网依赖加密技术，技术没有善恶之分。 许多深网客户的行为并不总是违法的。 例如，记者通过暗网交流新闻，担心受到政府迫害的反对者也通过暗网传播新闻。

洋葱根( tor )目前是以匿名方式登录暗网的主要手段之一，所有连接洋葱路由器的电脑都可以设置网站。 人们可以连接到这个网站，但不知道在哪里。 美国海军研究实验室是洋葱路由器的发明者和传播者。 美国政府仍然在迅速发展匿名行业科学技术的同时进行宣传。 年，洋葱服务器还获得了自由软件基金会( thefreesoftwarefoundation )的年度社会福利自由软件奖。

另外，大蒜途径i2p (匿名互联网项目属于动态分布式互联网)也正在普及。 概念上不信任互联网的任何一方，而是加密所有数据。

3.失控的黑暗世界:犯罪、毒品、洗钱、恐怖主义交易

网络技术的进步将世界分裂为两种形态。 在互联网的一面，人们感觉自己一直被无形的眼睛盯着。 另一方面，我们可以比过去的任何时间都隐藏得更深。

暗网让所有人躲在面具后面，在这里我们可以看到失去约束后的世界的样子。

年10月1日丝绸之路被关闭，这是很多人对黑暗万维网有所了解的启蒙。

惧怕海盗罗伯特·乌布里希( ross willian ulbricht )的目标是，在2010年建立丝绸之路网站时，建立一个不受政府揭发的网络犯罪市场。 在那之后的一段时间里，丝绸之路网站声名鹊起，被称为毒品界的亚马逊( amazon )和易贝。

和其他网络购物平台一样，丝绸之路也将受到买家的评论，包括商品质量、物流时间等。 但是，经由匿名服务器的顾客没有实际访问过商家的真实地址( ip地址)，反而相反。

图2丝绸之路页面的屏幕截图

联邦调查局( fbi )花了相当长的时间弄清这个人人皆知的网站的实际统治者。 丝绸之路网站最终关闭后，据fbi评估，丝绸之路截至年6月总交易量超过12亿美元，以当时价格的比特币计算，共有超过15万匿名客户和约4000家供应商。

基于暗网的犯罪行为并不仅限于毒品，也并不是在丝绸之路关闭后平息的。 这些犯罪行为还包括购买杀人者、屠宰人类、性交易、幼儿色情照片和非法证件交易等。

年部分暗网上销售的服务列表和价格:

1小时的ddos攻击为5美元；

按1%的费用发放银行资产说明

90美元30万公里的航空空点

30美元一张美国运通卡

238美元法国驾照。 如果需要德国或美国的驾照，只需要173美元

400美元学习如何入侵ATMATM

20美元的在线教程可以提供采用ddos攻击和破解wifi的技能。

来源: undergroundhackermarketplacereport

图3典型的基于洋葱服务器的互联网黑市网站

资料来源: balduzzi m .，ciancaglini v (

图4正牌的假证明书

传说中的黑客、batblue首席执行官帕斯达尔( babak pasdar )说，他在那项研究中有了意外的发现。 杀人之类的，非常有才华的人是如何以游戏的方式看待犯罪的。 斯帕达尔举了一个例子。 网站通过众包发放奖金，想拿到这笔钱的人需要拿着入驻证据表明自己执行了谋杀。

黑暗网络不仅是犯罪行为，同样也在推动犯罪。 按人口比例来说，澳大利亚是世界上吸毒率最高的国家。 该国10%的受访者在过去一年中利用暗网购买过毒品，其中大部分是25岁以下的男性。 从哪个暗网购买毒品的人平均吸毒量大？

随着洗钱和恐怖分子通过暗网获得武器，这些行为也因以前无法想象的便利而得到了扩展。

4.全球化的网络犯罪和前瞻监管

黑客论坛darkode的覆灭，各国联合调查黑暗网站本身就是最著名的例子之一，可能有20多个国家参与了行动。 该论坛是黑客组织lizard squad专用的交流场所，是进行网络犯罪交易的场所，有黑客工具、僵尸互联网工具、0day漏洞、恶意软件程序、窃取的信用卡、窃取的信用卡

然而，这些政府干预只是个案。

一直以来，政府和民众的主流倾向都密切关注万维网的调查，被认为触及个人隐私和商业秘密的底部，实际上很大程度上承认了这一技术的存在。 再加上各国在这个行业合作也是不屑一顾的，所以对抗暗网犯罪自然有难度。

监管者最初对暗网睁一只眼，但实际上却为暗网提供了很大的必要的基础武器。 鬼大象( ghostelephant )说，现在很难说他们的态度也发生了根本性的改变。 即使他们变了，也很难扭转这种趋势。 技术像野草一样传播，政府毫无特色。

幽灵大象致力于追踪存在于什么样的黑暗网络上的犯罪行为，他通过被污染的文件侵入了贩卖儿童色情图像的网站，相反追踪着哪个恋童癖者的所在。 但是，他一开始是政府有特点的，但是现在犯罪行为带来的利益已经构筑了高耸的防火墙，他们有着最好的天才，我们可以说失去了最好的时机。

年，欧洲逮捕了采用着名网络银行木马zeus的犯罪集团的5名成员，仅一个月后，这个僵尸互联网就有了更危险的功能卷土重来。

在洋葱路由器多次开始向美国政府妥协后，更安全的大蒜路由成为了越来越多暗网网站的选择。

暗网市场发展越来越快，成了以前流传下来的有组织犯罪的样子。 澳大利亚药品酒精研究中心( ndarc )研究员巴斯·柯克)表示，由于洋葱网络系统的匿名性特点，人们无需在意法律，什么都可以销售。 第一次进入这个市场的时候，我很震惊。 我觉得这些网站看起来很正规，看起来像ebay，谁都可以轻易采用。

5.如何应对技术暴力？

虽然暗网导致了犯罪，但这并不是犯罪行业中技术的全部。

如果过去制止犯罪的重要一环是监视犯罪的执行过程，标记可能的犯罪工具，那么基于加密的技术就会浪费这些努力。

控制枪支的贩运可以限制犯罪的发生和恐怖主义的泛滥。 以前流传下来的做法是限制枪支的生产和流通，用弹道寻找枪支的来源来遏制犯罪。 很快，普通3d打印机就可以使用普通消耗品打印枪支。 犯罪后的销毁似乎前所未有，我们要如何制止这些行为呢？

就像新的毒品一样。 目前，廉价合成毒品很流行，但UNODC(UNofficeforDrugsandcrime )每年报道的新合成的精神药物( psychoactive substances )从2009年的26种增加到每年的500多种， 如果将来的新毒品可以用家用打印机打印的话，被交易的只是使用后立即焚烧的程序，我们怎么应对？

技术的飞速发展将人类从实力暴力的时代推向了技术暴力的时代。

在实力暴力的时代，实力最强的机构拥有支配权，即使是已经非常庞大的有组织犯罪组织，其实力也很难与民众支持和掌握国家机器的政府相比较。 但是，现在情况不同了。 掌握最好的最新技术的人已经有了随心所欲的可能性，但其他人只能按自己的方式生活。 特征并不总是在民众方面。

澳大利亚国家药品和酒精研究中心在一份报告中表示，该公司的毒品趋势项目从2007年开始跟踪暗能量市场的毒品交易，发现在暗能量市场上不同势力之间攻击服务器的行为频繁发生。 其中包括技术天才威胁任何政府都难以动摇的网络毒品交易网站。

6 .货币是最后的堡垒

即使所有的犯罪行为都隐藏在暗处，总会出现在水面上。 如果他们的行为是利益驱动的话，大多数行为确实如此。

在很多情况下，犯罪行为会带来现实的财富，所以其行为是有意义的，货币是唯一的媒介。 货币通常是等价物，是关于所有人与市场交换权的合同，货币要有价值，就需要被更多人认同。

金银时代以后的法定货币下跌，发行广泛认可的货币(纸币)是政府的特权。 这些货币是可以追踪的，从技术上来说可以判定政府发行的货币是从哪里来的，为什么走的。 所以，长期以来，通过非法行为将货币变为合法收入的方法一直困扰着犯罪者。

但是，数字货币正在改变这一切。

许多人可能认为政府随意采用铸币权导致了数字货币的崛起，但这并不能成为拒绝监管数字货币的理由。

重视隐私已成为文明社会的象征，而秩序才是维持文明社会运行的基础，秩序的依托在于透明度、可追溯性、犯罪的代价，对个人、公司、政府来说也是如此。

发布政府新闻是约束政府行为的公司依法纳税，除了身怀国家外，还包括担心逃税后面临的处罚，个人实施犯罪行为时最大的担忧是行为可能被发现，最终被处罚，个人和组织非法收入后， 全球反洗钱互联网的存在无法改变的恐怖主义不仅难以获得资金和武器，而且总是担心被歼灭。 但是，请想象一下。 坏事和犯罪行为难以被追踪的世界会怎么样？

潜藏在黑暗中的暗网和基于加密的数字货币正在成为即将到来的技术暴力时代的巨大市场和催化剂，也对普通犯罪起到了推动作用。

丝绸之路关闭一个月后，丝绸之路2.0开始运营并遭到破坏，之后使用i2p匿名互联网的再生丝绸之路( silk road reloaded )网站诞生。 唯一没有动摇的是其支付手段，实际上进一步扩大了。 再生丝绸之路不仅支持比特币支付，还支持其他8种不同的加密数字货币。

数字货币总市值在这几年取得了惊人的增长，截至去年6月7日，全球数字货币总市值超过1000亿美元，不到半年比特币上涨了两倍多。 中国投资者对比特币等数字货币的价格暴涨做出了巨大贡献，全年中国比特币交易量占全球交易量的93%。

图5大幅上涨的比特币价格

图6全球数字货币总市值超过1000亿美元

数字货币的加密功能并不是因为交易过程是保密的，实际上由于分布式互联网的特点，交易比任何货币都要公开。 该保密基于匿名性而存在，除非将个人新闻与数字钱包联系起来。 总之，跟踪数字货币的流通并不容易，但也是可能的。

小服务致力于填补这个漏洞。 例如，easycoin的服务拷贝通过大量的小额交易将比特币放回你手里，从而使得跟踪其流通情况变得更加困难。

图7致力于加强数字货币交易加密的easycoin

数字货币正在给世界带来变化，其中许多货币是正面的，在一定程度上牵制了政府，给了民众另一种选择，但这并不意味着不需要受到监管。

其核心原因之一是匿名、不可追踪、不受监管的数字货币使技术犯罪成为闭环，洗钱和恐怖主义盛行，消失在无解的字节中，其影响伤害着世界所有的身体。

如果所有被威胁的钱都被追踪，那么wannacry威胁病毒的人有足够的动力和勇气攻击世界吗？

7、数字货币是货币吗？ 资产？ 还是别的？

在我们真正开始行动之前，有需要处理的问题。

那比特币们到底是什么？

货币？ 金融资产？ 其他的吗？ 或者没什么。 这个问题的答案将决定我们采取什么样的行动。

货币是关于所有者与市场交换权的合同。 有些货币需要四种功能:交易媒介、会计单位、存储价值和延期支付标准。

比特币等数字货币现在作为一部分交易媒介。在会计公司方面表现不好，其交易场景中更多的是用于支付而不是定价。 大多数非法交易都是如此。关于存储的价值，不能用数字货币得出其他货币在一段时间内升值的结论。 暴涨后的另一个可能是暴跌。 特别是有价格操作时； 最后一个功能是延期付款。 目前没有以数字货币作为偿还方法或以数字货币为基准发行债务的主要债务合同。 另一个更简单的评估方法是，在谈论数字货币时没有提到通货膨胀。 值得一提的是，其数字货币相对于其他货币正在升值。

所以数字货币还不是货币。 至少目前不是这样。 即使连接到最近的货币也无法计算。 大胆地想一想，如果以当前框架的数字货币为全球货币体系的基础，那将只是灾难性的结局——全球通缩和大萧条。

那么数字货币是金融资产吗？ 答案也很模糊。 金融资产是无形资产，其价值通过合同的方法明确。 例如，股票在合同中明确了企业的所有权凭证，这种所有权能使所有权所有人分享企业未来利益的债券你有权到期收回本金

虽然数字货币看起来也不是金融资产，但人们已经开始将其ICO ( ICO )像ipo一样。

那么数字货币是什么呢？ 那可能是新的物种，但其影响已经大到不可忽视。

8.监管者应该做什么？

关于监管，这是一个非常困难的局面。 因为监管者不能对其适用既定的监管。 但这并不是不能处理，人类也不是第一次面临这样的局面。

首先，监管者必须根据数字货币的特点大致制定监管。 由于数字货币跨越国界，需要全球合作，g20必须这样做。

第二，可追踪、提高透明度是监管的方向。 但这并不意味着数字货币必须放弃现有的主要优势，如基础挖掘方法。

第三，由于数字货币已经被采用为交易媒介，即使还不是真正意义上的货币，由于黑暗互联网、犯罪、恐怖主义猖獗，反洗钱规则需要纳入数字货币。

第四，假设数字货币是金融资产，则适用于金融资产的基本监管规则，如新闻披露、投资者保护等，包括ico等行为的

第五，具体来说对中国数字货币交易平台来说，除了外汇管制、洗钱风险、恐怖主义威胁挥之不去外，还有破坏平衡的矿机。

图8 .比特币集中在几个矿山

最后，政府必须从中吸取教训，但不能纠正不正当行为。 数字货币兴起的原因在一定程度上与公众对各国货币滥发现象的担忧有关。 央行和政府应该正视这个问题，采取措施恢复公众的信心，但在这个过程中不能纠正不正当行为。 数字货币有其独特的优点，但目前没有基础来代替法定货币。 数字货币就像实际货币的镜子，折射出根本性的问题，带来越来越多的问题，但终究不是处理方案。

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