“农行近40亿失窃大案惊动国务院 网友:就这智商……”

据主流媒体报道，1月22日，农行北京分行的两名员工已经被立案调查。 因为，非法收回38亿元票据，用非法收回的票据进行回购资金，没有建立总账，回购资金中相当一部分资金流入股市，股价下跌，导致巨额资金短缺。 &hellip；

据媒体报道，1月22日，农行北京分行的两名员工已经被立案调查。 原因是非法取得38亿元的票据，利用且非法取得的票据进行回购资金，未建立登记簿[// S2/]

推特关注的是使用这笔巨额票据的人的智商。

被盗的资金居然被拿去炒股了！

农业银行的工作人员打开保险箱，拿出38亿的票据想要打折的瞬间，一切都变傻了。 里面没有票据，只有一堆烂报纸。 被锁在银行保险箱里的票据飞了，钱去哪儿了？ 普通银行职员怎么能这么大胆偷天？ 农业银行董事长刘士余勃然大怒，命令各分行彻查票据业务。 然后，农行向公安机关报案。 　　

世界上任何偷日改日的行为都有蛛丝马迹。 叔叔抓住了两名银行工作人员，发现票据被重庆一家票据中介机构提前拿走，向另一家银行进行回购贴现，资金不回农行，去炒股。 公安部一听，我苍天啊！ 我觉得这件事太大了，马上向银监会和国务院报告了。

据信息，这两名员工比较年轻，一名是入行5年的投票票据业务部赵姓员工，32岁，背景深厚。 另一个是新职员，入行时间很近。 农行内部人士表示，农行北分人群背景多而杂，一些员工甚至是高层领导的亲属。

犯罪者是如何通过非法操作提取资金的？

从知乎的网民的秀引中解读:

农务人员老了就少了，老了就是票据交易员，少了就是会计人员。 中介借钱贴票，寻找销售规模的营销规模，通过过桥进行回购，农行北分票据交易员承诺与中介通过桥梁进行交易，暗中勾结。

农业票交易员为了耍花招，避免票据在本职工作入库，提出带一名会计人员去取票，被年轻的会计人员利诱，或因业务疏忽而被利用，将其包带回了报刊袋。 不是真票入库后换，而是在回库存前打包。 因为真票一旦入库就很难取出来。

中介进行了正向回购，收回了门票，还了债，卖掉了该门票，融化了第二笔资金。 大额资金只能固定收益，不能采用正规的理财渠道。 部分资金逆向借贷给中介，剩下的通过配资企业优先进入市场，由于市场不利，平仓无法筹回，部分资金链断裂，出现亏损。

农业领域业务期满，中介因资金不足完成回购。 交易票据交易员考虑到风险，当初只进行短期回购，为了不让事件败露，只能继续请求回收中介资金。 很遗憾，到票据到期日附近(纸质票最长6个月) )，状况没有得到改善，但是不能继续了。 农行意识到此时必须收回回购资金，对方无法支付。 农行一直期待通过出售票据来弥补，但意外地发现了一大堆报纸

不是杜撰的。

备注:

1、较大金额的交易通常需要看票，但与在当地的数据包相比，访问领票的数据包受到监视的情况较少。 负责出差检查票据的会计可能是刚来的年轻人，因为老员工懒得出去。

2、进入仓库后中途偷东西的可能性很低。 通常，仓库不能容纳普通人。 会计每天计数。 而且票据包装上有会计签名。 换个假货进去，能在包里找到他们的签名吗？

3、据说农业银行在票据购买出售中要找其他银行短期无票的代理商(农业银行在回购中)，票据的代理商要保管在农业银行的仓库里。 但是，票据入库很难出库，很难说明为什么要做成报纸。 相关人员的初衷应该是相关人员越少越好，希望尽量掩盖，业务表面上一切正常。 如果贯穿多个会计科目发放，可能会违背初衷。 而且只要能买到真票，不用代拿。 随时都可以拿到。 如果代沟的话，反而有可能暴露事件，所以还是不要做比较好。 代持期通常很短，通常处于票据存续期的中间，到期时通常不是代持状态，当发现事件已经是票据到期时，这个时代的持有早就解除了。

4、农业银行多为买入转售，原为出资方。

农业银行只有38亿美元或起步

中国农业银行新抛售38亿票据重返抛售工作的事件，成为近10年来银行票据案件中涉嫌金额最大的事件。 据了解，/ S2/ 90 % 的银行还在进行票据业务。 大额票据事件一直是银行风险管理的薄弱环节，目前已暂停业务进行自我调查或产生连锁反应。

据21世纪经济报道，一家大型北京分行的资产负债管理部近日发出通知，要求从 1月14日起开展票据融资业务

另一家大型银行相关业务部门的负责人也证实，近期发出通知要求对票据业务进行风险检查。 去年5月，农行北京分行副行长陈英顺因代理销售违规理财产品，即飞单而被免职。

年下半年的数据显示，目前国内票据市场达到50万亿元以上！ 一位银行人士表示，票据是公司重要的融资手段，比较专业，所以规模较大，但市场上知道的人不多。 而且，票据真伪一直是领域的难题，市场上经常会发生假票据。

资料显示，目前伪造假票据的手段分为几种。 一是利用高科技手段彻底伪造；二是利用金额较小的真实汇票增大金额，从而变现权证。 三是利用银行承兑汇票承兑期长、金额大、多次重复转让等优点，先开具真票，再根据真票伪造与文案完全相同的假票，即复制票。

有银行的人说，真票是假的，最难鉴别，票据、印章等是真的，但写复印件是假的。

票据案后，会对市场产生什么样的影响？

作者:李德林，着名财经作家

年股灾前，大部分打着贸易企业旗号的资本玩家，通过道路票据融资进入股市。 许多票据没有实际的贸易背景，相当于白条。 许多票据中介企业将一张票据出售给多家银行，以回收大量资金。 股价暴跌后，许多票据中介企业做的场外资金一团糟。 钱回不来了。 只能把报纸放在保险箱里。

农行大事件只是金融混乱的冰山一角，更在意金融大事件背后的a股法则。 一旦与金融大事件相关的资金流入股市，金融系统将仔细审查类似的资金。 这个仔细检查的过程漫长而痛苦。 最终，相关资金变得像弓之鸟，很多人为了应对库存只能退出股市。 农行票据事件后，银行系统要不要来大扫除？

历史是镜子，资金事件对a股来说就像致命的诅咒。

2007年牛市之前的漫长熊市，与整个金融体系的资金管理有很大的关系。

2002年9月，华夏证券上海营业部社长被灭房子，谋杀案背后国债回购大事件浮出水面，整个证券系统开始清查国债回购问题，最终扩大到全部委托理财资金的庄家们只能抛售股票应对清查，而以德隆系为首的庄家至此崩溃。

一个残酷的现实是，华夏证券上海谋杀案后，a股进行了长达三年的系统重组。

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