“揭秘全国最大"地下钱庄"案:上千亿元转移境外”

警察在行动中没收的地下钱庄持有的银行卡、手机、u盘等犯罪工具。 警察提供照片

原标题:揭秘全国最大的地下钱庄事件

nra账户(非居民账户)原本是银行系统为方便境外企业在境内业务结算而设立的，但一些不法分子通过大量虚假登记境外企业，将其作为资金非法跨境转移的绿色通道。

经过一年多的调查，浙江金华市公安机关侦破了全国首次通过nra账户(非居民账户)实施资金非法跨境转移的地下钱庄案件，也是迄今为止中国警方查获涉案人数最多、涉案金额最大的非法买卖外汇案件。 截至目前，已查明涉案金额4100多亿元，共打掉8个规模以上外汇买卖犯罪集团，采取刑事强制措施100人。

超千亿元人民币的境外转移

境外账户850余个

年9月，中国人民银行反洗钱部门发现，赵先生应利用数十家境外企业在境内开设的nra账户跨境转移千亿元以上人民币，涉及国内外账户达850多个，主要涉及北京、广东、宁夏、安徽、江西等地 9月16日，公安部经调查局、中国人民银行反洗钱局、国家外汇管理局将该可疑交易线索移交浙江省公安机关。

nra账户是新的，国内居民不太常用。 大多数事务民警也不熟悉这个。 为此，我们邀请了外汇管理部门的专家和银行的金融专家，协助事务民警解答外汇知识，分解资金流向。 金华市公安局副局长、专题小组组长俞流江介绍说。

年12月15日上午，在公安部、央行统一部署下，银行部门同时冻结了全国31个省、91家银行的3000多个涉案账户，警方逮捕了事先确认的58名涉案嫌疑人。 而且冻结这么多账户，在全国来说是史无前例的。 金华市公安局经侦察支队副支队长张辉说。

小利益获得大利益

130余万次的交易掀起了洗钱的大潮

金华警方专门从兰溪市公安局派出80多名民警参加后续案件的审判和调查。 这一年中通过清理这130多万笔交易，巨大的外汇兑换互联网逐渐清晰地出现。

警方调查发现，赵先生等人的首要作案方式是利用nra账户不齐全和境外转账不受限制的优势，将人民币通过nra账户跨境转移，在香港汇丰等银行转账后，拨打买家提供的账户。 为了实现通过nra账户转账的目的，赵某宜等在香港注册了几十家空壳企业，特意雇人伪造虚假交易合同，利用银行监管不严格的漏洞，将大额人民币跨境转移。

他们通常在每周五下午将数千万资金存入指定的pos机账户，并通过下周一上午取款的方式进行外汇买卖。 探员介绍。

现在银行对外汇的监管很严格，所以很多人为了换钱来找我们。 相关集团领导人杨某翔表示，有陪同银行大厅招揽生意的，也有开设vip柜从事兑换业务的，生意很受欢迎。 每次为用户兑换外币，收取的费用大致为千分之三到千分之五。

表面上看，这一汇率并不高，但由于资金流大，这样的小利润给犯罪组织带来了巨大的利益。 警方根据从杨某翔集团电脑中提取的电子会计账簿，计算了该集团每天交易美元和港元所得的利润。 从年1月到10月，该集团的日常利润在5万美元以上，最多的一天达到153万元。

地下钱庄造成的重大损失

深入挖掘上下游犯罪[/s2/]

今年4月以来，开展了利用离岸企业和地下钱庄转移赃物的专项行动。 截至目前，已捣毁地下钱庄藏身处300余处，逮捕嫌疑人400多人，涉案金额达数千亿元之多。

公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不仅成为非法集资和电信诈骗等直接侵害人民群众财产利益的犯罪活动的赃款转移和洗钱工具，而且难以追回大量经济损失，为暴力恐怖活动提供资金转移渠道，严重威胁国家安全。 一部分被贪污者利用，成为了将赃物转移到国外的共犯。

公安部副处长束剑平介绍，在侦查赵某宜案过程中，专责小组从资金流入手，发生了许多非法外汇买卖背后隐藏的下游犯罪，如开增值税发票、骗取政府奖金等。 文/本公司

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