“地下钱庄黑幕：7个月转移8000亿 银行内鬼频出”

照片为深圳警方在重大地下钱庄事件中查获的银行卡和外汇

原标题: 7个月内转移赃物的8000多亿地下钱庄已经成为贪污赃款的清洗工具

涉案金额较大的交易手段隐藏地下钱庄已成为贪污赃款清洗工具

本网北京11月5日电(记者姜琳、邹伟)随着中国出行风险的提高，地下钱庄的违法犯罪也愈演愈烈。 根据中国人民银行公布的最新数据，截至今年4月，全国共发生地下钱庄转移赃物案件92起，涉案金额8000多亿元。 从被揭发的事件来看，地下钱庄的参与额越来越大，交易手段越来越隐蔽，贪污资金的&lsquo； 洗钱的工具，甚至银行职员&lsquo； 中介。 国家外汇管理局管理检查司处长欧阳雄近向总公司记者独家介绍了目前地下钱庄的新动向。

(/S2 ) )大量赃物在地下钱庄被洗出，捂手蔓延到相关地区(/S2 ) ) )。

公安部副部长孟庆丰表示，地下钱庄不仅涉及金融、证券等经济犯罪，而且越来越成为各种犯罪活动转移赃物的通道，成为贪污、暴力恐怖活动的洗钱工具和共犯。 虽然打击行动取得了阶段性成果，但地下钱庄违法犯罪活动形势依然严峻复杂，涉案地区猖獗。

在刚刚侦破的上海操纵期货市场高燕事件、嫌疑人因地下钱庄约2亿元非法利润被转移出境的此前备受瞩目的挪用公款8亿元事件——中国银行高山事件周口中储粮事件等也利用地下钱庄转移了赃款。

近年来，地下资金庄的资金办理量逐渐扩大，经营的业务品种也越来越多样化，从过去的外汇买卖、汇兑中提取，扩大到信用、融资结算等多项业务，几乎成为地下银行。 随之，监管部门对资金账户的调查取证变得非常困难。

欧阳雄表示，地下资金庄经常通过境内人民币、境外外汇平行交叉的敲击方法，实现非法资金转移。 这种资金交易被掩盖了，监管的视线不太容易触及。 如果对套现方法诉求困难，地下钱庄将通过大量注册空壳企业、伪造发票、虚构交易，从银行渠道转移资金。

钱庄管理的账户多达数百个，地域广阔，通过地区间转账、网络银行转账、多次交叉转账，迅速掩盖了资金的转移。 因此，很难追踪每笔资金的最初来源和最终用途。 欧阳雄坦的话。

什么是敲打？ 公安部副处长束剑平表示，国内客户将钱交给地下钱庄后，国内合作伙伴将通过微信、qq等通知境外合作伙伴，根据汇率将相应金额的美元、港币等打入客户指定的境外银行账户， 表面上看，国内人民币留在国内，也不包括国外外汇，但实际上交易已经完成。

注册身份都是假的，银行放水为不法分子提供通道

公安和外汇管理部门表示，地下钱庄案中最重要的证据是资金转账记录，但根据异常交易线索追踪犯罪主体时发现，登记身份均为虚假。

所有由地下钱庄管理的企业&lsquo； 空壳因为资料是假的，只要银行据点稍微检查一下，就能发现疑点。 但是，正是因为银行在履行职责上有疏漏，才为不法分子提供了通道。 欧阳雄说。

为了掩盖资金来源的性质、主体，地下钱庄的实际管理人员往往会借用多人的身份证开户，然后多次移动。 公安进入现场调查时，嫌疑人的第一反应是销毁网络银行优盾，阻碍相关部门追查资金。

欧阳雄表示，此前监管部门要求银行彻底审查客户交易的真实性，但现实情况并不充分。 在最近的事件中，还发现银行的工作人员利用银行的客户资源开始了介绍中介的生意。

束剑平告诉记者，地下钱庄的成员长期在银行和繁华街道招揽生意，发现需要从事外汇和承兑等业务的人后，会积极推销。 6月刚收到网，涉案金额高达120多亿元的深圳特大地下钱庄事件中，某银行深圳宝安分行当时行长沈某生主动提出为港籍商人陈达将巨额资金转移国外，实际上是利用地下钱庄渠道进行的。 许多顾客证明，他们找到地下钱庄是因为银行职员、其他熟人和朋友介绍的。

中国社科院金融研究所银行室主任刚刚表示，银行要牢牢控制自己的门，看好自己的人，加强内控，认真履行开户人的考核和追溯。 另外，要提高外部法律约束，加强对金融违法犯罪活动的监管，从制度上提高犯罪价格。

资金活跃，监管目光在庞大的数据中遥遥领先

大量赃款通过地下钱庄跨境流入流出，不仅严重扰乱了金融资本市场秩序，也威胁着我国的金融安全。

与其他犯罪类型相比，地下钱庄的违法活动大多没有显性的外在纠纷，只是资金暗流涌动，但监管者的眼睛闪着黄金，还是从庞大的交易数据中看到了端倪。

年，外汇局检查人员通过外汇收支数据观察发现，南方沿海某39家企业在短短几个月内以预付货款的名义大量集中外汇，且公司成立时间短，汇款资金来源分散，境外收款人也比较集中。 据此，检查员的评价是，这些外贸巨头很可能是钱庄的控制者。 外汇局和公安部门联合调查后，去年9月查获3个地下钱庄犯罪集团，涉案金额达数百亿元。

更令人惊讶的是，他发现地下钱庄事件经常被一起带走。 欧阳雄做了如下介绍。 年末，外汇局和公安机关在长江三角洲一带侦破特大地下钱庄案件，随后通过继续追查上下游资金流向，不仅发现了其他地下钱庄线索，还陆续发现了非法买卖外汇、虚假外商投资、骗取政府出口奖励的案件。 记者表示，此案仍在调查中。

欧阳雄表示，目前外汇局已经建立了外汇非现场检测体系，综合利用外汇局掌握的所有监管新闻和数据，覆盖银行、公司、个人等各类相关汇款主体，与直接投资、货物贸易等几乎所有外汇交易相

据统计，从年至年8月底，外汇局调查的所有案件中，非现场检查发现和调查的案件所占比例达到36.5%，处罚金额超过三分之二。 仅2000年，外汇局就联合公安机关损毁地下钱庄30余座，涉案金额2000多亿元。

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