当前位置：主页 > 新闻资讯 > “央视新动作：曝光中国银行公然造假洗黑钱惊人的资金外流”

“央视新动作：曝光中国银行公然造假洗黑钱惊人的资金外流”

发布日期：2021-06-09 13:21:02 浏览：

我们不管你的钱从哪里来，怎么来，都可以带你出去。中国银行一家分行的工作人员说，不管你的钱有多暗，即使很多人看不见，银行也有办法让你清净，同时安全地拿到国外。

央视今天上午9点播出的《信息直播间》报道了中国银行的优汇通业务。通过这项业务，可以无限地将资金转移到国外。央视记者在秘密采访中得知，这项业务，是广东分行主导的业务，各地中行必须经由广东分行，但不做任何推广。 北京一家分行的副行长对这项业务不太了解。然后告诉记者所以中行只是偷偷做，今年年初在外管局的检查中停了一会儿。

中国银行海外合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们协助中国银行多家分行向中国客户进行相关投资移民的工作。 他们通过与中国银行多年的合作，把中国银行建成最安全的地下钱庄。 据报道，优汇通业务的发源地广东，该业务开展已有一年多，仅该分行的业务总量就达到60亿。 专家表示，绕过监管的汇款行为危害严重，可能会引起人民币外逃等问题。

“央视新动作：曝光中国银行公然造假洗黑钱惊人的资金外流”

央视今天的《信息直播间》报道说，中国银行的优汇通业务，可以无限期地将资金转移到国外。

/ br// h /

以下是中央电视台节目的复印件。

银行进入移民会随意兑换外汇

据中国社会科学院报告，这三年来，我国年均出国移民人数已经接近20万人，其中海外投资移民人数迅速增加。要移民欧美等地，投资移民将达数十万、数百万美元。为什么有巨大的投资门槛，却一点也阻止不了人的移居欲望呢？谁在掩护投资移民，逃避大量不明资金？银行和移民中介在其中起着什么样的作用？

在北京，一到周末大小移民中介就召开各国移民座谈会。低端的部分用地直接选在移民企业，高端大气在国贸cbd附近的各大高端五星级酒店举行。五星级酒店的宴会厅正在举行大型的投资移民咨询会。记者除了移民中介和众多顾客外，还看到了中国银行的身影。

投资移民要圈钱，一定要做中领域的工作。派驻展览会，有指控就直接去找他们。一位移民中介销售员这样告诉记者。在有投资项目的国家，要求投资移民者将一定额度的外汇汇到海外项目指定账户后再处理移民。我国控制个人兑换，因此每人每年最多只能兑换5万美元。要马上筹集数十万数百万美元的投资移民金，只能找中国银行。

中国银行的员工也证实了这种说法。我们要帮的是把像你这么大的金额换成外币，一步步汇过来，做这一步。

去移民咨询会开展业务，中国银行的服务非常方便。当然，这笔外汇不能随便帮客人换。银行必须征收很大的费用。手续费大概是千分之三到千分之四，相当于汇率高一点。

优秀的银行业务

根据我海的外汇管理规定，每人每年最多只能兑换5万美元。那么，为什么说中国银行可以为需要移民的顾客无限期地兑换外汇，直接汇到海外账户呢？在调查中记者发现，其实银行的这项兑换业务并不是光明正大的正常业务，里面隐藏着猫。

在移民会上，银行工作人员向用户详细介绍了这家邮政银行的无限兑换业务，但记者在中国银行的官网上看不到所谓邮政银行的无限兑换业务，在中国银行的各分行也没有相关服务的介绍。那么，这个优汇通无限兑换业务到底是怎么回事？记者主动询问银行工作人员时，他们告诉记者，确实有这项业务，是广东分行主导的业务，各地中行必须经由广东分行，但不做任何推广。

中国银行北京某分行的一名员工这样告诉记者。 “人民币必须先移动到广东分行再兑换。这项优质汇款业务我们与移民中介合作，不做任何对外推广。除非顾客积极询问，否则我们说了。

在中国银行深圳分行，在记者要求下，一名员工向记者展示了她的办公室电脑中存在的优汇通业务相关资料。其中确定了该业务专门用于北美、澳大利亚、欧洲一些国家的投资移民。记者为了详细的理解提交了复印件，但当场被拒绝了。工作人员告诉记者，这份资料不能外传，但这项业务不能公开。

不促销，不公开资料，顾客不听就不说，银行的这种秘密业务令人怀疑。北京一家分行的副行长暗地告诉记者，这项业务其实不符合国家相关外汇管理的规定，不那么见光，所以中行只是在暗中做，今年年初在外管局检查中暂停了一段时间。

突破管制的银行将悄悄地开通资金外流渠道

作为国有大银行，中国银行有像优汇通那样偷偷看不到光的业务，真的很不可思议。那么，这个没有限额的兑换业务到底是如何操作的，是否违反了呢？记者在北京、深圳、广州等地进行了深入调查。

记者首先访问了北京多家中国银行。关于优汇通业务，他们把这个学名叫做跨境人民币结算的业务其实是广东分行做的，北京各分行最终要找到广东分行办理，人民币只能通过他们兑换成外币。

优汇通学名是跨境人民币结算业务，在金融服务下，以前是被禁止的。

我必须在广东分店开个账户，但是不需要去。我们会得到的。然后把钱转移到那里，换成外币汇款。

为了找到汇丰业务的来源，记者来到了位于广州的中国银行广东分行。一位营业部大堂经理告诉记者，通过国内各分店，从各地办理汇丰业务的顾客很多。

这位大堂经理对记者说。 “移民的人确实很多。从全国各地来到我们这里。不能只看盘面上有没有这样的顾客。因为有些已经远程解决了。

据介绍，在广东省，中国银行广东分行除可以直接办理此项业务外，其下的多家分行也可以具体办理。一家分店的呼叫经理告诉我，其实他们在国内不是把顾客的钱换成人民币，而是把人民币汇到国外，然后从中行的海外分公司换成外币。

因为这是通过海外旅行进行的，所以海外旅行会给我们报汇率。我们折算后汇来的人民币，但您那里收到的是外币，是中国银行伦敦分行、东京分行或巴黎分行。

银行工作人员告诉记者，不在国内兑换外币，而是利用中行自己的海外分公司兑换外币，是为了避免国家的外汇管制，让外币可以兑换任何数量。这是人民币跨境业务，但没有通过外管局的兑换系统。其实是灰色地带，打着边球。

专家:银行不仅仅是擦边球，还涉嫌违法

银行工作人员声称优质汇款业务是跨境人民币结算业务。不是国内汇款，而是绕过国家外管局的监管，利用银行的海外分支机构交换汇款。他们认为这只是在灰色地带打边球。但专家表示，跨境人民币结算不允许个人投资移民，银行绕过监管实现超额结汇已涉嫌违法。

我国从2009年开始试点开展跨境人民币结算业务。《跨境贸易人民币结算试点管理办法》规定，允许有国家指定条件的公司用人民币进行跨境贸易结算，支持商业银行向公司提供跨境贸易人民币结算服务。专家表示，跨境人民币结算只比较公司国际贸易，不比较个人境外投资移民，个人兑换不允许走这条通道。

平安证券首席经济学家钟伟这样说道。 “我怀疑为什么个人可以通过跨境购买人民币的方式，将人民币资产直接转移到国外。他肯定与中资银行的境外清算相关合作过。这是违反现有外汇法律法规制度的根本问题。

我国外汇管理条例规定，对违反规定将境内外汇转移国外、以诈骗手段将境内资本转移国外等逃逸行为，情节严重的，处逃逸金额30%以上的罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。专家表示，绕开监管的逃避行为危害严重，可能会引发人民币外逃等问题。

中信银行国际金融市场专家刘维明表示，“一个国家的外汇录用需要非常可靠的监控，如果无法监控，资金可能会外逃，热钱可能会集中流入，从而影响金融系统。”

某分店的60亿资金流失是多少？

绕过国家外管局的监管，偷偷将大量人民币在海外兑换成外币，用于投资移民，这种非法兑换到底有多大规模？

北京一家分店的客户经理告诉记者，他们经常参加移民咨询会，优汇通特别受欢迎，请他们办业务的客户不停，光是500万澳元的澳币兑换他们就接了很多。

虽然做了很多钱，但是这个项目3000万人民币，我们半个月汇三个，手上还有几个，所以接连不断。

北京中行的优汇通兑换业务还不多。在优汇通业务的发源地广东，一家分店的客户经理表示，优汇通业务开展一年多来，来他们这里做业务的客户很多，业务总量已经达到60亿。

我们的分店属于越秀分店。到今年为止创造了60亿。现在更多了。特别是澳大利亚这个分店，不管在哪个分店我们都不是最好的。我们是前五名。

一家分店光优汇通移民汇款业务就创造了60亿元人民币出门。面对记者的惊讶，广东分行的大堂经理微笑着说。确实如此。这并不奇怪。

这不足为奇。移民的人确实很多。

尽管如此受欢迎，但面对不符合国家外汇管理规定，可能对国内经济造成负面影响的投资移民大额汇兑业务，中国银行广东某分行的客户经理，因过于为业绩而感到内疚。其实损失了很多钱，在我们手上。

脏钱不能与银行中介合作洗钱

中国银行是我国五大国有商业银行之一是我国第一大外汇兑换银行很难相信这种门户银行为了自己赚钱而暗中违反国家相关规定，私自开通后门，不超过限度地允许用户兑换外汇。记者发现，为了拉拢顾客，银行和移民中介相互勾结，帮助顾客进行虚假洗钱。

记者走访了北京、深圳、广州多家中国银行和多家移民中介，银行说得最多的是他们最愿意与移民中介合作，移民中介更明确地表示，换钱要去找中行。我们正在进行中国银行的优汇通。一次也不给你换就行了。这是我们合作的银行领域的工作。请放心。

为了展示与银行的亲密关系，这位中介销售员直接带记者参观了位于同一办公楼的中国银行，银行的一位客户经理非常热情地接待了记者，还介绍了移民的利益。

中国银行广东一家分行的客户经理告诉记者，现在有些富人为了取得身份容易出入境，为了住在国外，为了子孙后代，或者身体，国外空煤气都很好。

移民中介直接把顾客领到银行，有些银行把顾客介绍给中介。在北京国贸附近，一家分行的副行长和客户经理两人直接带客户到银行附近的移民中介企业。由于顾客无法说明大量移民资金的来源是合理合法的，为了完成这笔生意，银行工作人员和移民中介移民顾问合作商量了如何帮助不符合移民条件的顾客伪装，如何人为地捏造顾客收入。

移民中介说，这笔钱从哪里来，我们能行。

银行工作人员对记者说:“这取决于我们银行如何协助你。”

经过咨询，移民中介和银行工作人员终于想出了协助记者的方法。意思是我们的律师必须找几个企业，把他们的企业做成流水记录。而且，我们只要把钱ps了，就是给顾客的佣金。明确地说，制定合同。

对这样的方法，银行同意了。

一方面移民中介可以为用户制定虚假的收入合同，另一方面银行正在寻找方法。例如，如果客户将移民资金存入银行，银行就可以用存款证明进行业务并将这笔钱贷给客户。这样就可以说明移民资金的来源，为用户进行洗钱。

中国银行北京一家分行的客户经理告诉记者，存款和资金没有合理来源，所以他们从(广东分行)那边办理手续，你这笔钱是存款的钱，是走的担保贷款，这个业务是人家广东分行的。说白了，我给你洗黑钱。

在中行广东分行，一位大堂经理承认，为了投资移民，确实有一些顾客在他们那里做这种质押业务。以此来说明资金来源，然后通过优质汇款业务将移民金汇到海外兑换成外币，可以说是一个环节。

你把资金存在我们这里，然后再抵押一个，然后放贷。如果借钱的话，会被用于投资移民。正是因为质押是你无法提供汇款这一资金的来源才需要的，完成质押后做优汇通这一业务是一环。

灰色通道为投资移民火上浇油

不管是不是脏钱，只要有投资移民的诉求，移民中介和银行都会使劲打招呼，甚至不惜帮助顾客虚假洗钱。这样，在投资移民大旗下，灰色汇率通道畅通，吸引了更多的移民中介和顾客。

记者在北京看到，一到周末各国移民座谈会相继举行，为了展现高端，许多中介选择在五星级酒店举行。

只要在葡萄牙的房地产项目上投资50万欧元，就可以拥有5年的黄金居留权，5年后永久居住，6年取得国籍。

这是在五星级酒店举行的葡萄牙投资移民座谈会，是在这个小会场旁边举行的另一个移民中介举行的美国投资移民座谈会。移民中介销售员告诉记者，现在移民会周末聚集在一起搞，是因为移民生意火了。

现在移民的人非常多。现在北京的房价这么高，卖房子可以移民。上周在移民会上我们在现场签了十几票。

据了解，海外投资移民主要包括美国风险投资移民、欧洲购房投资移民、澳大利亚和加拿大公司投资移民等。经营移民的顾客大多考虑孩子上学、配置海外资产等。

一位来咨询的**告诉记者身边的朋友正在移民，我是来咨询的。现在国内的房价这么高，所以在国外必须做点资产配置啊。那个时候想去的话就能去。

记者从移民中介那里获悉，由于汇率畅通，更多的顾客实际上以移民的名义偷偷将资产转移到海外。

500万澳元(投资移民)多为土豪，有些人想取钱。中国的钱不容易出，所以他想借这个机会让500万人出去。和不受外汇管制一样。一位移民经纪人这样告诉记者。

一位大移民中介客户经理表示，由于移民客户的资金是非法所得，中介必须帮助虚假，虚假资金来源表明许多客户成功移民。政府官员太多了，政府官员有灰色收入，钱是捡来的，请解释。很普通啊。

银行夺走地下的钱开始做生意，变成移民

脏钱也可以通过投资移民的渠道逃到国外。这样的话，银行和非法地下钱庄有什么不同呢？记者了解到，银行不仅做着类似地下钱庄的生意，而且随着业务量的增加，已经夺走了许多地下钱庄的生意。

中国银行海外合作银行的工作人员告诉记者，作为外国银行，他们协助中国银行为中国客户办理相关投资移民的业务。通过与中国银行多年的合作，他们认为中国银行是最安全的地下钱庄。

澳大利亚一家银行的客户经理告诉记者，中行其实对我们澳大利亚的投资移民很重要，我们与之合作也是为此，钱会很安全。资金通过非常灰色的通道离开国内。也就是说，其(中行)的概念与地下钱庄是同一概念。中行最大的业务是海外业务，其境内有大量人民币，海外有大量外汇，所以只有中行能做这么大规模。由于外汇管制，他们也做得非常低调。