“非法集资企业破产发奇葩公告：请党和国家庇护(图)”

原标题:非法集资企业山穷水尽发公告要求国家接战侠

京华时报记者袁国礼摄

涉嫌非法集资的深圳惠卡世纪有限企业资金紧张，遭遇投资者挤兑。 企业居然发布公告，要求国家接管企业，寻求庇护。 最近，该企业首席执行官何某被逮捕，涉案金额超过3亿元的非法集资案件得到解决。

据采访，近年来，非法集资问题日益突出，象征E租宝、泛亚的大事件频发。 根据公安部不完全统计，非法集资案件从过去每年300起激增至去年数万起，其中案件值过亿元的达百起。

通过离奇的公告引出非法集资事件

与涉案金额500多亿的E租宝相比，涉案金额3亿多的深圳惠卡世纪有限企业只能看到小魔女。 但是，奇怪的公告让那家企业成为了笑话。

今年2月24日，深圳惠卡世纪集团有限企业(以下简称惠卡世纪)发布公告，要求党和国家接受惠卡世纪庇护，让惠卡世纪成为国家控股公司，让我们更有效地为国家效忠 惠卡世纪董事长兼首席执行官霍先生主张到2023年12月31日，使惠卡成为世界100强科技和服务公司，并花费全球最大的费用建立购物平台。

一发表，就骚动起来。 第二天上午9点左右，何某在皇岗口岸被蹲了一晚上的深圳探员逮捕，发生了惠卡世纪事件。

5月7日，惠卡世纪的办公场所被警察没收，工作场所到处张贴着一点雷人的标语。 我想勇敢地去做，兴业报国，完成使命，五洲为人类社会的和谐与和平做出贡献，为人们生活的更好贡献力量等等。

接管国家是因为那个项目对国家有利。 当天，在全国最大的看守所宝安看守所，身穿号服的原惠卡世纪会长兼首席执行官何某，就其离奇的公告，依然振振有词，但我并不是想把重担抛向国家。

80后何某出生于贵州省德江，高中一年级辍学。 打工，摆摊，在山东卖过海景房。 面对记者，何某依然雷厉风行。 何先生说自己(中学)一毕业就梦想成真，一直以阿里巴巴和腾讯这样的商业帝国为目标。 什么先生说他辍学后，自学了历史、各种创业管理、励志成功学等，现在写书就行了。 什么姓认真地说？

根据深圳警方的调查，何某在山东和湖南曾因盗窃和抢劫被解决。 后来何某去了香港，年回深圳。 那年4月8日，何某注册成立惠卡世纪。 注册地址是深圳龙华新区所在的酒店。

何先生在霍卡世纪最初的构想是在线o2o和在线贸易的平台。 根据百度百科中惠卡的标题，惠卡是一种费用分红优惠卡，花钱可以享受商家折扣，还可以享受惠卡企业的费用分红等。

这个模式没有持续很久。 年，何某发现企业没有钱。

无法向任何地方借钱而痛苦的霍先生，考虑到当时盛行的互联网金融，可以使用互联网金融为这个全球超级平台的构想提供翅膀。 在霍先生的构想中，惠卡世纪就像p2p平台和风险投资公司。 一方面让投资者通过平台投资他自己的项目，另一方面他吸引了有项目但没有资金的创业者。 他租了办公室，买了设备，也是投资者和创业团队的一员。 不是简单的借贷，而是和创业者一起创业，相当于创业者。

根据自己的设想，何先生推出了脱贫宝农村宝影视宝创业宝惠信钱包所有者创惠信宝等7个理财项目，年化收益率8.8%-14.6%，而且保本提现随时可以提现。

多么华丽的投资模式和高回报迷惑了大量的投资者啊。 通过网上广告、qq发布、网上传单等方法，惠卡世纪快速发展会员3万多人，涉案金额达到3亿多。

每月上千万的工资来自投资

警方调查显示，惠卡世纪集团在11家企业注册，有业务往来的只有惠卡世纪，其他10家企业全部为空壳企。 何先生自己也承认，在这些项目中，至今没有受益。

深圳经济侦察支队副队长姚志亮告诉记者，惠卡世纪许多项目反复无常，没有任何论证和相关考察，有些只是构想。 而且，惠卡世纪宣布的高级餐饮只不过是濒临破产的社区食堂，在该企业的入口只有一家开展的连锁店。 架子上的商品很少，只是个噱头。

霍先生承认，在目前没有盈利的阶段，利息只能由投资者持续投资支付。 也就是说，后期投入的钱要支付前期的利息。 初期阶段就是这个模式。 某某并不是在隐瞒什么。 乌贼世纪成千上万的员工每月领上千万的工资，同样来自投资者的投资。

春节前，受负面信息的困扰，惠卡世纪发生了兑换风波。 霍先生还想出了限制投资者取现的对策。 先把取现期限从30天延长到48天，再延长到60天，就是一年了。 随后，何某又抛出了那个奇异的公告。

2月下旬，何氏在皇岗口岸被逮捕，警方当场查获13台计算机和4枚印章。 根据警方的调查，此时何氏打算获得重要证据后转移到香港逃走。

虽然已经被监禁，但何某仍然继续说着雷语。 他主张自己出去后再做项目，可以获得新的投资，如果市值到了4、5亿美元，就可以卖掉50%还钱，开一家世界性的公司。 我相信项目会有人投资。 何先生还表示，可以写书，一本可以赚几十万美元，为企业家提供咨询服务，也可以从自己失败的经历中进行企业家研究，做企业家顾问。

追求高利率损失很大

人毕竟是贪婪的，所以开始想赚一点，看到赚钱就慢慢往里加扔，最后鸡飞蛋打。 惠卡世纪的投资者谢先生懊恼地说。

当初确实没有向投资者提出风险，但是投资有风险。 要成为成熟的投资者就应该意识到这一点，不需要我们说。 什么姓对记者说？

谢先生是惠卡世纪的投资者之一，他总共投了8万元。

去年7月，在惠卡世纪举行的双倍回报活动中，谢先生被拉了水。 当天的投资可以享受两倍的利润。 似乎在32%以上。 一万元一天可以拿到九元的利息。 利息每天到账，本金30天后随时可以取出。 在诱惑之下，谢先生投了1000元。 之后，慢慢投了1万、2万，到了那年10月，一共投了8万元。 当初每天都能收利息，到去年年底，谢先生一共收了一万多块钱的利息。 但是，过春节后，企业延长了本金提取时间，本金还没拿出5万美元。

谢先生说，他没有对海凯世纪的项目进行过实地调查，对其普及的创业宝藏等不太了解，投完之后什么也没做，也没再看。 只收利息，利息这么高，取现快，头脑昏沉。

谢先生说，大部分人和他一样，人毕竟贪婪，所以开始考虑赚一点，因为利息稳定，所以慢慢投资，所有投资者都变成了这样，最后鸡飞蛋打。

谢先生并不是损失最严重的。 1989年出生的范先生投了16万美元。 而且有一部分是租的。 还有一部分是银行贷款，只拿回了很少的利息。 当时，取钱(利息)很开心，没想那么多。

今年30岁的黄先生在国有企业工作，月薪只有3000多元。 他在惠卡世纪投入了12万元，只出了几千元的利息。 黄先生不太清楚什么样的宝藏具体应对什么样的业务，我承认我只关心他的收益率高。

中国政法大学网络金融研究院院长李爱君说，从最后的结果看，投资者是受害者，因为财产被剥夺。 但是，在最初的投资中，投资者不是也有责任吗？ 是不是有自己的不合理、没有认识、赌博的心理、财产的损失？

李爱君认为，投资是持续的行为，最多只能拿出月工资的十分之一进行投资。 储备不能一次又一次地投入某个产品或机构。 大多数投资都具有赌博性质。

大多数人想赚钱就逃跑

许多投资者知道这种模式有问题，但他们表示，为了赚钱而逃避。

中央财经大学法学院教授、金融证券犯罪预防研究所所长郭华表示，高利率意味着高风险，根据规定，年利率通常在20%以下，最高在36%以下。 对于这样的高利率，必须考虑企业的运营价格，如果是超过利润利润的利率，高收益肯定是虚假的。

年，银监会、工信部、人民银行、工商总局对金融互助社区进行了风险提示。 打着这样的海外名人旗号，提出了承诺高额收益、引导公共投资资金的运营模式存在风险。 但是，据记者采访，很多人乐此不疲。 特别是从事mmm金融合作的人很多，但被媒体怀疑是庞氏骗局。 很多投资者知道这个模式有问题，但告诉记者他们是为了赚钱而跑的。

关于这些比较流行的资金援助和慈善援助模式，公安部经侦局涉众型犯罪调查处长刘路军表示，与会者可以了解钱是怎么来的，收益是怎么来的。 因为铺在后面的人身上，所以需要拉拢人来填坑，但是谁也填不了坑，投资者的钱就没有了，实际上就是把自己的幸福建立在别人的痛苦之上。

对于这样的投资者，刘路军认为必须分为两类。 一个是投机心理，一个是赚钱走人的人，另一个是挖坑的人的心理，明明知道资金援助有问题，也是犯罪，却为了填坑而拉人的人，这样的人是打击解决的对象。

非法集资事件倍增

去年，全国非法集资案件超过1万起，其中涉案金额超过亿元的达百起。

刘路军告诉记者，2009年全国公安机关侦破的非法集资案件超过1万起。 据不完全统计，涉案金额超过亿元的达百起。 今年一季度，立案数已经达到2300多件。 从2001年开始，基本上是300开始。 近两年来，非法集资事件上升明显，年更是急剧上升，增加了两倍。 另外，涉案金额在增加，相关人员和地域非常广阔，危害越来越严重。

在这些非法集资案件中，东部发达地区，由于绝对数多，像江浙一带一样经济活跃，是非法集资案件以前多发的地区。 中西部地区增长率较大，其中25个省增长率达到50%以上，有些省达到2倍、3倍或更高。

据介绍，在受骗者中，中老年人的识别能力较低，抗风险能力也稍低，容易被街头广告、电话销售、送纪念品的非法集资活动所吸引。 在网络贷款事件中，年轻人因为精通电脑，了解新事物，所以容易被吸引。

近十几年来，非法集资主要以矿产开发、种植业、养殖业等为中心，近年来，随着新的金融业态的出现，非法分子倾向于采用新的手段。

分析非法集资增加的原因，李爱君认为，互联网快速发展后，互联网带来了犯罪价格的下降，集资速度加快，效率提高。 小违法犯罪分子具有专业性和技术性，请专家背书，迷惑大家。 另一个非法集资平台通过各种结构设计规避法律，显得合法。 这样多而复杂的多层结构设计，专家很难看懂，所以不能说是普通人。

李爱君告诉记者，非法集资侵犯了公民的财产权，投资者的财产大多很节俭，有投资增加财富的想法。 投资后非但没有增加，反而连本金也没有了，就容易发生其他问题，影响社会秩序的稳定。

□监督管理

p2p平台的监管规则有望出台

今年1月，银监会就p2p监管细则公开征求意见。 对于如何监管、监管到什么程度、是否需要准入条件，目前存在不同的意见。

郭华表示，在目前情况下，非法集资通常由地方政府金融机构或金融局代为监管p2p平台。 目前，非法集资的监管主要是通过预警机制进行排查，通过投诉和其他新闻的收集和整理来明确是否为非法集资。

郭华表示，目前我国p2p平台有三种情况，一种是因违法犯罪而成立，应予以坚决打击。 另一种在设立之初是合法的，但在运营中发生违规的，应当通过监管予以纠正。 三是其本身是合法的，有可能因与其他机构的相互关系而陷入违法犯罪，因此应该通过制度间的隔离来限制与p2p无关的业务。

p2p平台近两年为什么这么火？ 郭华认为，这有三个原因。 经济下行压力导致投资渠道不畅，银行利息下降，富人已经有投资的希望等，但带来了三个问题。 首先，在投资过程中存在利润超前性和风险滞后，追求眼前利益太重要了。 另外，在资本市场和实体经济快速发展的过程中，资本市场比实体市场更容易赚钱，因此大家对资本市场容易盲目崇拜。 第三，在从熟人社会向陌生社会的转型中，新闻披露必须更加全面和同步，而我国同一时期的信息披露恰恰不发达，再加上网络的虚拟性，因此产生了新闻的不对称性

李爱君表示，公司注册门槛低、无准入要求，是p2p高速发展的原因。 但是，民间借贷不能光靠行政管理。 这没有达到最终的理想结果，任何人都可以成为投资者。 因为这也需要投资者的自我保护。

刘路军表示，目前，国家级和各地都建立了举报奖励制度，鼓励民众发现风险问题并及时举报。

年，人民银行、公安部、工业部等十部门发布了《关于促进互联网金融快速发展的指导意见》，确定由银监会监管p2p平台。 今年1月，银监会也就p2p监管细则公开征求意见，但目前尚未正式公布。 对于如何监管、监管到什么程度、是否需要准入条件，目前存在不同的意见。

非法集资的十大特征

1、以境外企业的名义，虚假推行所谓境外理财、黄金、期货等投资项目。 部分在海外，例如港澳台、东南亚各国的高级酒店召开投资介绍会。

2 .接受投资金的账户是以外国人的名义在国内开设的账户

3、承诺高收益的企业网站注册地址、服务器所在地为境外或企业高管系外国人，进行虚假推广；

4、以网络虚拟货币升值、实物交易、资金合作、黄金、贵金属、期货、外汇交易等为噱头，引导投资者投资，特别是鼓励他人快速发展和涨薪。

5 .经常改变网站名称、投资项目

6 .企业网站没有正式备案

7、以个人账户或现金领取资金，在当地或即时交付本金，将给予部分提成、分红、利息；

8 .承诺超高收益率，特别是静态、动态收益；

9、明显超出企业注册登记的经营范围，特别是没有从事金融业务的资格

10、街头、超市、商场等人群流动、聚集的地方开店，设积分发布理财产品广告，特别以中老年人为首要招商对象。

京华时报记者袁国礼

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